MASAK netleştirdi: Kripto şirketleri için yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşme şart
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 30 Eylül tarihinde Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ve Sıkılaştırılmış Önlemler Rehberi’ni güncelledi. Kripto varlık hizmet sağlayıcılar için bir dizi yükümlülüğü açığa kavuşturan rehberler, MASAK internet sitesinde yayımlandı. Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, MASAK tarafından yapılan güncellemelere ait ayrıntıları paylaştı.
Yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşme şartı
Kripto şirketlerinin yeni kullanıcı kabulünde mecburî hâle gelen hesap doğrulama sürecine
dair bir belirsizlik daha netleştirildi. MASAK, son güncellemeyle müşteri kabul süreçlerinde
yüz tanıma yoluyla canlılık testi ve manzaralı görüşme ikiliğini ortadan kaldırdı.
MASAK’ın 13 Mart 2025 tarihinden itibaren hesap oluşturan tüm kullanıcılar için kimlik doğrulamada imajlı görüşme kuralı arayacağını belirten Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, “Başka bir deyişle Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) bildirilerinin yürürlüğe girmesiyle yeni müşteri kabulünde imajlı görüşme kuralı netleşmiş oldu. Bu güncellemeyle, 25 Aralık 2024 öncesinde ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap oluşturan kullanıcıların kimlik doğrulama adımlarını tamamlayabilmesi için imajlı görüşme yapmış olmaları kuralı aranacak. 25 Aralık 2024 – 13 Mart 2025 tarihleri ortasında, canlılık testi de içeren uzaktan kimlik doğrulama formülüyle hesap oluşturan kullanıcılar için ise manzaralı görüşme mecburiliği aranmayacak” dedi.
KVHS tarifinin kapsadığı tüm şirketler MASAK yükümlüsü
13 Mart 2025 tarihli Resmî Gazetede yayımlanarak yürürlüğe giren “Kripto Varlık Hizmet
Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Temelleri Hakkında Tebliğ” ile “kripto varlık hizmet
sağlayıcı”, ”saklama kuruluşu”,”platform” üzere kavramların tarifleri belirlenmişti. Ancak
saklama kuruluşlarının da MASAK yükümlüsü olup olmayacağı meçhullüğü sürüyordu. Son güncellemeyle, MASAK yükümlülüklerinin kimler için geçerli olduğunun da netleştiğini vurgulayan Aysu Düz, “MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcı (KVHS) tarifi kapsamında Platformların, Saklama Kuruluşlarının ve kripto varlıkların birinci satış ya da dağıtımı dahil olmak üzere kripto varlıklarla ilgili hizmet sağlamak üzere belirlenmiş başka kuruluşların da MASAK yükümlüsü olduğunu belirtti. Öteki yandan kripto varlık şirketleri, yabancı kimlik numaralı müşterilerin kabul süreci üzere kimi durumlarda, kimlik tespitini kurye yahut dayanak hizmeti kuruluşları aracılığıyla gerçekleştirebiliyordu. MASAK, kullanıcı kimlik tespitinde üçüncü taraf hizmeti alınması durumunda da tüm sorumluluğun direkt KVHS’lerde olacağını açıklığa kavuşturdu” diye konuştu.
Platform – saklama kuruluşu yükümlülükleri belirginleşti
MASAK’ın güncellediği rehberlerde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını zarurî kılan Seyahat Kuralı’nın (Travel Rule) uygulanmasına dair detaylar da yer aldı. Buna nazaran, müşterilere ilişkin varlıkların yüzde 100’ünün saklama kuruluşunca saklanması halinde platformlar, Travel Rule uygulamak zorunda olmayacak, lakin başka yükümlülükleri devam edecek.
Müşteri varlıklarının yüzde 100’ünün saklama kuruluşunda saklanmasının müşterilerin
transfer süreci taleplerinin saklama kuruluşunun sıcak cüzdanlarıyla gerçekleştirilmesi
anlamına geldiğini hatırlatan Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, değerlendirmelerini şu
ifadelerle sonlandırdı: “Böyle durumlarda Seyahat Kuralı yükümlülüğünün saklama kuruluşu tarafından yerine getirilmesi bekleniyor. Öte yandan saklama kuruluşlarının platform müşterileriyle haricen bir kontrat imzalaması gerekmeyecek. Fakat saklama
kuruluşlarının, platform müşterilerinin tanınması için gerekli önlemleri alması beklenecek.
Başka bir deyişle saklama kuruluşlarının, platform müşterilerine ilişkin kimlik bilgilerine sahip
olmaları gerekecek.”
Paribu hakkında
Blokzincir tabanlı yenilikçi eser ve hizmetler geliştiren Paribu, 2017’den bu yana Türkiye kripto varlık ekosisteminin oluşumuna ve gelişimine öncülük ediyor. Kripto varlık süreç platformuyla süratli, kolay, inançlı bir tecrübe ve 180’den fazla kripto varlıkla süreç yapma imkanı sağlıyor. Paribu, çok katmanlı güvenlik mimarisi ColdShield® teknolojisini geliştiren ve dünyanın sayılı dijital varlık saklama platformlarından olan Paribu Custody ile kurumsal müşterilere yönelik dijital varlık saklama hizmeti sunuyor. Paribu Self ile bireyler ve
girişimlere kripto varlık cüzdan uygulaması sağlıyor. Yarının teknolojilerini gençlerle birlikte geliştirmek maksadıyla 2020’den bu yana Paribu Hub ile üniversitelere, öğrenci kulüplerine ve ekosisteme kıymet katan topluluklara odaklanan iş birlikleri ve hibe programları yürütüyor. Paribu Ventures ile blokzincir, kripto varlık, web3 ve fintech alanlarında yatırım yapan Paribu; blokzincir bilinirliğini artırmak gayesiyle Paribu Reads çatısı altında teknoloji ve finans okuryazarlığını geliştirecek kaynakları okuyucuyla buluşturuyor. Türkiye’de spor kültürünün geleceğine katkı sağlamak için 2021’den bugüne Team Paribu çatısı altında çalışmalarını sürdürüyor. Kurulduğu günden bu yana kültür sanat alanında çok sayıda partnerle iş birlikleri geliştiren Paribu, sanata erişime dayanak oluyor.
