Sadece bir IBAN ricası hayatınızı karartabilir… 10 yıl hapis yatabilirsiniz

Son periyotta ‘benim hesabımda sorun var’ mazeretiyle IBAN üzerinden dolandırıcılık olayları artıyor.

Yapılan bu sürecin, yasa dışı kumar ve bahis ile kontaklı hesaplardan paraların aklanması için kullanılan sistem olduğunun altını çizen uzmanlar, bu metot ağına takılmamak için ikazlarda bulunuyor.

İnternet siteleri ve uygulamalar üzerinden dolandırıcılık olayları her geçen gün artarken, dolandırıcılar artık yasa dışı kumar ya da bahis üzerinden para aklamak için tanıdıklarından ‘rica’ ederek IBAN üzerinden süreçler yapıyor.

Ağına düşürdükleri vatandaşların hesapları üzerinden süreç yapan dolandırıcılar hesap sahibini türel olarak birinci dereceden büyük sıkıntılarla karşı karşıya bırakıyor.

Son yıllarda dolandırıcıların epey fazla kullandığı yolu açıklayan Avukat Asiye Tuğçe Çakır, “Arkadaşınız, tanıdığınız yahut tanımadığınız bir kişi sizden ‘ben hesap bilgilerime şu an ulaşamıyorum’ yahut ‘banka borçlarım nedeniyle IBAN’larımı kullanamıyorum’ halinde sizden yalnızca ödünç olarak IBAN’ınızı paylaşmanızı istiyor. Siz IBAN’ınızı paylaştığınızda nereden geldiğinizi bilmediğiniz bir para sizin hesabınıza aktarılıyor. Yalnızca çekip bu şahsa vermeniz halinde bile maalesef Türk Ceza Kanunu’nda bulunan cürümler yahut kuşkulu sıfatıyla yer bulabiliyorsunuz” dedi.

Hesaba gelen paranın bankaya bildirilmesi gerektiğine dikkat çeken Avukat Çakır, “Bazen sizden yüz yüze IBAN istenebilir, bazen tanıdığınız arkadaşlarınızdan bildiri usulü ile olabilir. Şayet bir şahsa IBAN’ınızı paylaştıysanız size nereden geldiğini bilmediğiniz bir para geldiğinde bunu kesinlikle bankaya geri iadesini istemeye gitmeniz gerekiyor. Diyelim ki nereden geldiğini bilmiyorsunuz bu paranın ve bulamadınız, arkadaşınıza IBAN vermiştiniz, IBAN’ı verirken mesajlaşmaları silmeyin ve katiyetle o ekran kaydı sizin için her vakit daha inançlı olabilir. Zira o kişinin sizden IBAN’ınızı rica ettiğine dair bildiri belgede sizin samimi olarak hatasız olduğunuzu kanıtlayacak en değerli etkendir” tabirlerini kullandı.

IBAN üzerinden yaşanan yargılanma sürecini anlatan Çakır, “Kişiyle IBAN’ınızı paylaşmanız sonucunda hangi kabahatlere ulaşabilir dersek, ‘Suç gelirlerini aklama’ hatasını oluşturabilir. Bu 3 yıldan 7 yıla kadar mahpus cezası ve 20 bin güne kadar da isimli para cezasını oluşturur. Yasa dışı bahis, bahse aracılık hatasını oluşturması ise 3 yıldan 5 yıla kadar mahpus ve 5 bin güne kadar da isimli para cezası ile sonuçlanabilir.

Nitelikli dolandırıcılık cürmü oluşabilir. Bu da iştirak olarak da belgeye sanık yahut kuşkulu olarak eklenebilirsiniz. Duruma nazaran mahpus cezaları değişir lakin 10 yıla kadar ağır bir cezası vardır. Ayrıyeten örgüte üye olma kabahati da ister istemez oluşturabilir. Bu ceza ise 2 yıldan 4 yıla kadar mahpus cezası ile son bulmuş olur.

Bu nedenle gençlerimize, yaşlılarımıza, tanıdık tanımadık hiç kimseye IBAN bilgilerinizi ödünç olarak bile paylaşmamanızı rica ediyoruz. Bilmediğimiz bir yerden sizin IBAN’ınıza para gelirse yahut bir kişi sizden ödünç istediyse, ödünç istediğine dair iletisi lütfen saklayalım ve ekran kaydı alalım.

Bankalara giderek ‘bu paranın nereden geldiğini bilmiyorum, lütfen bana gelen IBAN’a iade istiyorum’ formunda açıklamalar yaparak kendinizi bir nebze de olsa aklayabilirsiniz” diye konuştu.